Este curso proporciona fundamentos técnicos y legales mínimos para que todo el personal comprenda qué es el lavado de activos y la financiación de otros delitos (LA/FD), por qué afecta directamente a las instituciones financieras, y cuál es el rol práctico de cada colaborador en la prevención, detección y reporte interno de señales de alerta.
En una entidad financiera, el riesgo LA/FD no es responsabilidad exclusiva del Oficial de Cumplimiento. La Superintendencia de Bancos establece un esquema de tres líneas de defensa, donde la primera línea corresponde a las áreas operativas y de negocio, responsables de aplicar políticas, ejecutar controles e identificar señales de alerta para informar oportunamente a Cumplimiento.
Al finalizar, el participante debe poder: reconocer conceptos básicos, ubicar a los principales organismos (GAFI, GAFILAT, UAFE), describir obligaciones generales del sujeto obligado, comprender la tipificación penal del delito y aplicar criterios básicos para detectar señales de alerta.